AML/KYC/KYT-политика

Политика AML (Anti-Money Laundering Policy) - борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем

Сервис Wcash.pw предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.

Общие положения

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее - "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом Wcash.pw для противодействия легализации средств.

Сервис Wcash.pw придерживается следующих правил:

не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
процедуры проверки.

Политика KYC (Know Your Client, «Знай своего клиента»)

Сервис Wcash.pw устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств:

Пользователи Сервиса Wcash.pw проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис Wcash.pw оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных Wcash.pw.
Также Сервис Wcash.pw может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации.
Сервис Wcash.pw проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.

Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис Wcash.pw имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

Проверка транзакций и действия при проверке

6.1. Wcash.pw использует "горячие" кошельки на биржах, каждая транзакция, проходящая через такой кошелек, проходит проверку, когда AML-проверка отправленной клиентом транзакции показывает значительный риск, то наш партнёр останавливает её и блокирует поступление на реквизиты нашего сервиса. Показатели транзакции не должны превышать 50% риска.

6.2. В случае приостановки заявки Пользователь обязан пройти расширенную верификацию, предоставив:
1. Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение);
2. Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
А также в полном объеме ответить на следующие вопросы:
— посредством какой платформы средства поступили к вам? Предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
— объяснить за какую услугу были получены средства;
— на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
— через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Предоставить все скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
Также могут быть истребовать дополнительные документы или скрины для расширенной верификации Пользователя, так как каждый случай блокировки рассматривается индивидуально и может потребовать дополнительные гарантии непричастности лица к противозаконным действиям.

6.3. Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Пользователей связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств. При сомнениях в чистоте криптовалюты, Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках.

6.4. Пользователь оставляет за собой право отказа от верификации, но это будет означать добровольную потерю средств, так как не будет основания нашим партнёром для их разблокировки.

6.5. Пользователя вправе обратиться в суд для разморозки средств, а сервис обязан для регресса дать данные биржи и транзакции, в том числе и доказательства блокировки поступившей суммы. Все судебные претензии Пользователя в порядке регресса должны быть перенаправлены на источник блокировки средств — биржу.

6.6. Если в период заморозки титульных знаков, был получен запрос из полиции или суда на арест средств, то средства в полном объеме будут переданы правоохранительным органам и в дальнейшем не могут подлежать возврату.

6.7. Вся информация Пользователей по заявке является конфиденциальной, однако по транзакциям с высоким риском онлайн сервис wcash.pw будет сообщать и сотрудничать с властями стран, где были проведены незаконные операции.

11.1. Онлайн-сервис нельзя использовать для проведения незаконных операций. Пользователь дает согласие на привлечение к ответственности за попытку обмена сомнительных средств, в соответствии с нормами государства, в пределах которого совершено нарушение.

11.2. Если будет доказана незаконность платежа, то Онлайн-сервис вправе предоставить информацию по Пользователю и его заявки, исходя из требований правоохранительных органов, судов, платежных систем, бирж, в том числе и эквайринга, а также потерпевшей стороне.

Условия выполнения обмена и расчётов при возврате находятся в Правилах обмена.